سوآپ فارکس

حکم شرعی فارکس: نگاهی جامع به فتوای مراجع تقلید درباره معاملات فارکس

سواپ چیست؟

در ادامه این مطلب همراه ما باشید تا پاسخ سوال سواپ چیست و تمام ابهامات را در این زمینه برطرف کنید.

مفهوم کلی

بصورت کلی، سواپ (Swap) در بازار تبادل ارز های خارجی (Forex) به عنوان یک نرخ شبانه روز و در‌حال چرخش (Overnight or Rollover Interest) تعریف و شناخته می شود که در دو حالت، بسته به استراتژی و پوزیشن شما باید پرداخت و یا دریافت شود. و عامل دریافت و یا پرداخت سواپ (Swap)، باز نگه داشتن معاملات پس از اتمام ساعات بازار در نیویورک است.

محاسبه سواپ (Swap)

همچنین مقدار سواپ (Swap)، به میزان اختلاف نرخ بهره (Interet Rate) جفت ارز معامله شده است. به عنوان مثال شما در جفت ارز EUR/USD یک پوزیشن سوآپ فارکس خرید ایجاد کرده اید که در این صورت جفت ارز EUR را خریده و USD را می فروشید.

در زمان حاضر، نرخ بهره بانک مرکزی آمریکا ۱٫۷۵% و نرخ بهره بانک مرکزی اتحادیه اروپا ۰% می باشد.

بنابراین درصورت خرید این جفت ارز و نگهداری آن بیشتر از یک روز، به شما سواپ (Swap) منفی تعلق گرفته و برعکس درصورت فروش آن، به شما سواپ (Swap) مثبت تعلق می گیرد.

ساعت کار بازار نیویورک

همواره توجه کنید که اصطلاح Overnight که به عبارت شبانه روز تعریف می شود، در نقاط مختلف دنیا متفاوت بوده و با ساعات کاری در بازار نیویورک محاسبه می‌گردد.

همچنین به یاد داشته باشید که ساعت کار بازار نیویورک از ساعت ۸ صبح الی ۴ بعد از ظهر می باشد که معادل ۱۶:۳۰ تا ۱:۳۰ به سوآپ فارکس وقت ایران می باشد.

شما می توانید با استفاده از لینک زیر، ساعات کاری بازار های بزرگ را مشاهده کنید.

همچنین با استفاده از این لینک، می توانید نرخ بهره بازار های بزرگ دنیا را نیز مشاهده کنید.

امیدواریم که با مفهوم اصلی و پاسخ سوال سواپ چیست(Swap) آشنا شده باشید. در ادامه این مطلب، به ارائه سوالات متداول و کاربردی درباره سوال سواپ چیست پرداخته و به آن ها پاسخ می دهیم.

سوالات متداول

آیا روال کار و محاسبه سواپ (Swap) همیشه به همین شکل است؟

پاسخ این سوال خیر است. بله! برخلاف تصور عمومی ممکن است گاهی اوقات شما جفت ارزی معامله کنید که نرخ بهره در دوطرف معامله یکسان باشد اما باز هم به شما Swap تعلق بگیرد.

و عامل این اتفاق، دستمزد و نرخ های ثانویه ای هستند که بروکر شما روی معاملاتتان لحاظ کنند.

توجه داشته باشید که بروکر های مختلف، نرخ های مختلفی نیز دارند و به همین دلیل شما باید اطلاعات مورد نیازتان را از بروکر خود دریافت کنید.

آیا باید نرخ Swap را در استراتژی خود لحاظ کنیم؟

درصورتی که شما یک تریدر Scalper یا Day Trader باشید، پس عموما معاملات خود را تا پایان روز بسته اید و نباید نگران برخورد با Swap باشید.

و درصورتی که شما Swing trader و یا Position trader باشید هم بصورت عمومی اهداف معاملاتی شما بالاتر از ۲۰ پیپ است. حال با فرض اینکه شما با لات و حجم بالا معامله نمی کنید، باز هم نباید نگران نرخ سواپ باشید چرا که نقش زیادی در سود یا زیان شما ندارد. اما تنها درصورتیکه می خواهید پوزیشن خود را برای مدت واقعا زیادی حفظ و نگهداری کنید، باید قبل از باز کردن پوزیشن، به فکر میزان نزخ Swap نیز باشید.

آیا می توان از سواپ مثبت برای کسب سود بهره برد؟

در پاسخ این سوال باید گفت که بله. برخی معامله گران با استفاده از استراتژی Carry Trade اقدام به استفاده از سواپ کرده و برای خود سود سازی انجام می دهند.

کار این افراد به این صورت است که برای مثال جفت ارزی مانند EUR/RUB را انتخاب می کنند. به این دلیل که نرخ بهره اروپا ۰% و همچنین نرخ بهره بانک مرکزی کشور روسیه ۶٫۲۵% است.

در این حالت درصورتیکه شما این جفت ارز را با حجم استاندارد ۱لات بخرید (Long) به شما ۲۷٫۷۹$ سواپ منفی تعلق می گیرد. همچنین درصورتی که این جفت ارز را با حجم قبلی بفروشید (Short) به حساب شما مبلغ ۱۰٫۸۳$ سواپ مثبت تعلق خواهد گرفت.

برای آشنایی با دو اصطلاح Long و Short روی این لینک کلیک کنید.

همچنین می توانید از طریق این لینک، سواپ جفت ارز های بازار فارکس را محاسبه کنید.

چگونه می توان از Swap اجتناب کرد؟

درصورتیکه نخواهید با مسائل مربوط به سواپ، محاسبه‌ی آن و نگرانی هایش دست و پنجه نرم کنید باید حواستان به این سوآپ فارکس موضوع باشد که معاملات و پوزیشن های باز خود را تا ساعت ۵ بعد از ظهر به وقت آمریکا و ۱:۳۰ بامداد به وقت ایران ببندید و از آن ها خارج شوید.

در غیر اینصورت اگر بعد از این ساعات که پایان زمان کاری بازار نیویورک هستند پوزیشن باز داشته باشید، حساب شما شامل هزینه Swap خواهد شد.

درصورت مبهم بودن هر قسمت از مطالب و یا برطرف شدن سوالات خود، همواره می توانید از طریق بخش کامنت ها و بخش دایرکت اینستاگرام نیک وست با ما در ارتباط باشید.

بانک مرکزی روسیه پیشنهاد روزانه دلار را از طریق سوآپ فارکس به 5 میلیارد دلار افزایش داد

© رویترز. عکس فایل: مردم در 11 فوریه 2019 از مقابل دفتر مرکزی بانک مرکزی در مسکو، روسیه عبور می کنند. رویترز/ماکسیم شمتوف مسکو (رویترز) – همزمان با دستور مسکو به نیروها برای حمله به اوکراین، بانک مرکزی روسیه دلارهای روزانه ارائه شده از طریق عملیات سوآپ ارز با بانک ها را از 3 میلیارد

© رویترز. عکس فایل: مردم در 11 فوریه 2019 از مقابل دفتر مرکزی بانک مرکزی در مسکو، روسیه عبور می کنند. رویترز/ماکسیم شمتوف

مسکو (رویترز) – همزمان با دستور مسکو به نیروها برای حمله به اوکراین، بانک مرکزی روسیه دلارهای روزانه ارائه شده از طریق عملیات سوآپ ارز با بانک ها را از 3 میلیارد دلار به 5 میلیارد دلار افزایش داد.

یک مقام ارشد دولت ایالات متحده روز سه شنبه به خبرنگاران گفت که اگر مسکو به حمله خود به اوکراین ادامه دهد، Sberbank و وام دهنده شماره 2 VTB با تحریم های ایالات متحده مواجه خواهند شد و هشدار داد که هیچ موسسه مالی روسیه ایمن نیست.

سلب مسئولیت: فیوژن مدیا مایلم به شما یادآوری کنم که داده‌های موجود در این وب‌سایت لزوماً بلادرنگ یا دقیق نیستند. همه CFD ها (سهام، شاخص ها، آتی) و قیمت های فارکس توسط صرافی ها ارائه نمی شوند، بلکه توسط بازارسازان ارائه می شوند، بنابراین قیمت ها ممکن است دقیق نباشند و ممکن است با قیمت واقعی بازار متفاوت باشند، به این معنی که قیمت ها نشان دهنده هستند و برای اهداف تجاری مناسب نیستند. بنابراین فیوژن مدیا هیچ مسئولیتی در قبال ضررهای تجاری که ممکن است در نتیجه استفاده از این داده ها متحمل شوید ندارد.

فیوژن مدیا یا هرکسی که با فیوژن مدیا مرتبط است هیچ گونه مسئولیتی در قبال از دست دادن یا آسیب ناشی از اتکا به اطلاعات از جمله داده ها، قیمت ها، نمودارها و سیگنال های خرید/فروش موجود در این وب سایت نخواهد پذیرفت. لطفا در مورد ریسک ها و هزینه های مرتبط با تجارت در بازارهای مالی به طور کامل مطلع باشید، این یکی از پرریسک ترین شکل های سرمایه گذاری ممکن است.

سواپ در فارکس چیست؟

اگر با بازارهای مالی آشنایی نداشته و پیش زمینه‌ای از اطلاعات مربوط به بازار فارکس نداشته باشید، این احتمال بسیار کم است که بتوانید معنای دقیق سوآپ در فارکس را درک کنید. بسیاری از افرادی که اطلاعات زیادی در رابطه با بازار فارکس ندارند، تصور می‌کنند swap در فارکس به معنای بهره حرام یا همان نزول است؛ در حالی که این تصور کاملاً اشتباه است.

اصطلاح سوآپ در بازار فارکس یکی از پرکاربردترین اصطلاحات فارکس است که معمولاً افراد کمی درباره آن اطلاعات صحیح و درستی دارند. در واقع این اشتباه از اینجا ناشی می‌شود که اکثر افراد متوجه معنی بهره در فارکس نشده‌اند.

در ادامۀ این مطلب از بانش ترید قصد داریم به شکل دقیق‌ و جامع معنی و مفهوم سوآپ در فارکس را بیان کرده و ویژگی‌ها و شرایط پرداخت آن را به طور کامل توضیح دهیم. پس تا پایان این مقاله با ما همراه باشید.

سوآپ در فارکس به زبان ساده

سوآپ در فارکس به زبان ساده همانند بهره بانکی است با این تفاوت که در بازار فارکس، سواپ، هزینه ای است که بروکر برای انجام معاملات و مبادلات از تریدرها دریافت می کند. در ادامه به منظور بررسی کامل مفهوم سواپ در فارکس، تعریف کامل تری از این مفهوم ارائه می دهیم.

سوآپ swap چیست؟

دریافت بهره در فارکس که توسط بروکرها انجام سوآپ فارکس می‌شود، معنی متفاوتی دارد. در بسیاری از موارد معنی سوآپ در فارکس، میزان اختلاف سود وام بانکی با ارزهای شرکت‌کننده در معاملات بازار فارکس بیان شده است؛ اما این عبارت بسیار پیچیده است. در ادامه قصد داریم برای بیان دقیق‌تر و همچنین انتقال مفهوم سوآپ در فارکس به شکل ساده‌تر صحبتی در رابطه با معاملاتی که در فارکس انجام می‌شود، داشته باشیم.

معاملات در بازار فارکس، به شکل CFD صورت می گیرند. در واقع معاملات CFD وارد بازار فارکس شد تا بتواند از ضرر و زیان به مشتریان و خریداران جلوگیری کند. این روش در بازار فارکس سبب شد فروشندگان بتوانند با قیمت روز معاملات خود را انجام دهند و به این ترتیب از ضرر و زیان به آنها جلوگیری شود.

در این بازار، بروکرهایی که رگوله (بروکرهایی که مجوز از نهادهای نظارتی مالی داشته و قابل اعتماد هستند؛ بروکر رگوله گویند) هستند و به بازار جهانی متصل اند، سطح وسیعی از این معاملات را پوشش می‌دهند.

بروکرها از قراردادهای CFD که با بانک بسته می‌شود کمک می‌گیرند. به ازای این قرارداد، بانک متعهد می‌شود میزان بودجه‌ای که بروکر لازم دارد را به شکل پرداخت وام در اختیار او قرار دهد. این مقدار بودجه هر روز صبح در اختیار بروکر قرار می‌گیرد و در پایان روز به بانک پس داده می‌شود.

حال تصور کنید معاملۀ شما بیشتر از یک روز به طول بیانجامد، در این حالت، تکلیف چه خواهد بود؟ این همان بهره‌ و نرخ سوآپی است که در بازار فارکس رد و بدل می‌شود، یعنی به ازای هر روزی که شما معاملات را به پایان رسانده‌اید، بهره و سود معامله برای شما خواهد بود.

نحوه کار سوآپ در فارکس

برای اینکه درباره نحوه کار سوآپ در فارکس اطلاعاتی داشته باشید، ابتدا باید آگاهی خود را نسبت به بازارهای مالی افزایش دهید؛ اما اگر بخواهیم به شکل ساده‌تر نحوه کار سواپ در فارکس را بیان کنیم؛ باید بگوییم: در واقع تفاوت اصلی بازارهای مالی مثل فارکس یا بورس دیگر بازارهای خرید و فروش سهام، این است که شما در سوآپ فارکس این بازارها نمی‌توانید به شکل مستقیم خرید و فروش انجام دهید.

یک واسطه باید وجود داشته باشد که به شما در خرید و فروش سهام کمک کند. این واسطه همان بروکر است که به کمک سوآپ در فارکس این کار را انجام می‌دهد. بروکر به عنوان یک واسطه بین شما و خریدار دیگر قرار می‌گیرد و می‌تواند سهام شما را با استفاده از یک حساب بانکی معتبر خریداری کرده و به شخص دیگری بفروشد.

سپس همانطور که گفته شد، بروکر با دریافت وام این کار را انجام می‌دهد. اما نکته‌ای که در این میان وجود دارد، این است که سوآپ (swap) فقط زمانی به بروکر تعلق می‌گیرد که حساب بیشتر از یک روز باز باشد. در غیر این صورت به معامله‌ای که طی روز انجام شده است و معاملات کوتاه مدتی که براساس استراتژی اسکالپ صورت می گیرند، سواپ (swap) تعلق نخواهد گرفت.

نحوه محاسبه نرخ سوآپ در فارکس

اگر قصد دارید وارد بازار فارکس شوید و به این معاملات علاقه‌مند هستید، برای کسب درآمد، ابتدا باید اطلاعات پایه‌ای در رابطه با نرخ سوآپ در فارکس داشته باشید. این اطلاعات در رابطه با نرخ سوآپ (swap) به شما کمک می‌کند تا با اطلاعات بیشتر و دقیق‌تری این معاملات را انجام دهید.

اولین کاری که شما پس از ورود به بازار فارکس و کسب درآمد با آن نیاز دارید، دریافت و خرید و فروش ارز است و مهمترین نکته‌ای که باید به آن توجه کنید، بهره ارز است. نرخ خرید و فروش شما در بازار فارکس مانند هر بازار مالی دیگری می‌تواند مثبت یا منفی باشد.

شما باید سعی کنید نرخ سوآپ را همواره مثبت نگه دارید. زمانی می‌توانید این کار را انجام دهید که ارز با نرخ بهره پایین را انتخاب کرده و آن را به دیگری بفروشید و در مقابل ارز با نرخ بهره بالاتر را بخرید. با این کار نرخ سوآپ همیشه مثبت خواهد بود. گاهی نیز این امکان وجود دارد در صورتی که فرآیندی عکس آنچه که گفته شد را انجام دهید، نرخ سوآپ (swap) شما منفی شود.

فرمول محاسبه نرخ سوآپ

می‌توان ارزش swap را از این معادله بدست آورد:

(۰٫۰۰۰۰۱ تقسیم‌بر نرخ فعلی ارز) × (حجم معامله × نرخ سواپ)

تفاوت سوآپ در فارکس با سوآپ در ارز دیجیتال

سوآپ در فارکس به معنی میزان سود شما از معاملات بانکی است که در زمان بسته شدن معامله به شما پرداخت می‌شود. پرداخت سوآپ در فارکس در زمان خاصی انجام می‌شود. پس فرقی ندارد که معامله شما طی چند روز یا در چه زمانی بسته شود، در هر صورت بهره شما از معامله، رأس ساعت مقرری پرداخت خواهد شد.

با توجه به اینکه شما در ابتدای روز وام مورد نظر خود را دریافت می‌کنید، با توجه به زمان پرداخت وام باید بهره آن را نیز پرداخت کنید. سوآپ در فارکس در معاملات کمک می‌کند که به فروشنده و خریدار ضرری وارد نشود.

سوآپ در ارز دیجیتال نیز دقیقاً همین معنی را خواهد داشت. به طور کل هر خرید و فروشی دارای مقداری سود است؛ swap سعی می‌کند میزان کارمزد را کاهش دهد. مثلاً تصور کنید که قصد دارید مقداری دلار را به یورو تبدیل کنید. در این حالت باید یکبار دلارهای خود را به صرافی بفروشید و سپس یورو بخرید؛ یعنی دو بار کارمزد بپردازید. در حالی که شما می‌توانید با معاوضه دلارهای خود با شخصی که قصد خرید دلار داشته و یورو برای پرداخت دارد، از پرداخت کارمزد اجتناب کنید.

سوآپ در روزهای چهارشنبه چگونه است؟

براساس مطالب منتشر شده در اینجا سوآپ چهارشنبه به لطف روزهای تعطیل آخر هفته و تعطیلی بانک می‌تواند کمک بزرگی به معامله شما بکند. این سود زمانی به معامله شما اضافه می‌شود که شما معامله خود را در چهارشنبه باز نگهدارید. در این زمان معادل سه برابر مبلغی که در حالت عادی به ازای یک شب پرداخت می‌کنید، حساب خواهد شد.

آیا می‌توان از معاملات فارکس درآمد کسب کرد؟

برای انجام معاملات سوآپ در فارکس باید قدم به قدم و با اطلاعات کافی عمل کنید. اگر به بازار فارکس و معاملات ارز علاقه دارید، در اولین مرحله باید ارزهای بازار مالی را به طور کامل بشناسید و سپس یک جفت ارز فارکس با بازدهی بالا و بازدهی پایین پیدا کنید. به عنوان مثال تعدادی از ارزهای با بازده پایین عبارتند از :

• ین ژاپن (JPY)
• فرانک سوئیس (CHF)
• یورو (EUR)

تعدادی از ارزهای پر بازده وجود دارند که بهتر است اگر قصد دارید وارد بازار فارکس شوید، این نوع ارزهای پر بازده را خریداری کنید:

• دلار (AUD)
• دلار نیوزلند (NZD)
• راند آفریقای جنوبی (ZAR)

در حال حاضر پیش بینی‌هایی که انجام شده است، نشان می‌دهد اگر شما بخواهید یک قدم اولیه برای انجام معاملات در فارکس داشته باشید، می‌توانید یورو را به عنوان یک ارز کم بازده انتخاب کرده و سپس نسبت به خرید و سودآوری از دلار اقدام کنید.

زمان افزوده شدن بهره سوآپ

با توجه به اینکه معاملات در بازار فارکس بسیار گسترده است، در کشورهای مختلف به خصوص در ایالات متحدۀ آمریکا، زمان افزوده شدن بهره سوآپ در ساعت خاصی انجام می‌شود. طبق ساعت ایران در ساعت یک بامداد، سود و مبالغ مربوط به swap، به معاملات اضافه شده یا از آنها کم می‌شود.

این ساعت برای ایالات متحده آمریکا برابر با ۵ بعد از ظهر است. از طرفی این امکان وجود دارد که یک معامله بیشتر از ۲۴ ساعت باز باشد؛ بنابراین هر شب از ساعت مقرر، تغییرات مربوط به سوآپ، بر مبالغ مربوط به معاملات، اعمال می‌شود و در شب‌های مختلف این مقدار متفاوت خواهد بود.

قوانین مربوط به سوآپ در حساب اسلامی

در کشوری با احکام اسلامی و قوانین مربوط به آن مانند ایران، باید به یاد داشته باشید که قوانین مربوط به بازارهای مالی از جمله بازار فارکس بسیار پیچیده هستند و قبل از ورود به این بازار باید به اندازه کافی از این موضوع اطلاعات داشته باشید. به عنوان مثال یکی از موضوعاتی که باید قبل از ورود به بازار فارکس به آن توجه کنید، دریافت سود است که در حساب اسلامی نحوه دریافت و پرداخت آن متفاوت است.

برای اینکه کشورهای اسلامی راه حلی برای این سود در بازار فارکس ایجاد کنند، تصمیم گرفتند برای افرادی که از فارکس استفاده می‌کنند و دارای حساب در بازارهای مالی فارکس هستند، یک حساب اسلامی ایجاد کنند.

شما در این نوع بازارها، دارای کارمزد ثابت هستید و با توجه به اینکه دریافت سود و بهره در کشورهای اسلامی حرام است، کارگزاران پول خود را با اسپرد (بدین معنا که هزینه جابه جایی معاملات در دل نرخ خرید و فروش جفت ارز قرار داده شده است و هزینه‌ای جداگانه بابت آن دریافت نخواهد شد) بیشتر دریافت می‌کنند. امروزه برخی از حساب‌های اسلامی برای بازارهای فارکس وجود دارند که نه تنها خدمات خود را به مسلمانان ارائه می‌کنند، بلکه هر فردی می‌تواند از آنها استفاده کند.

مروری بر مفهوم سواپ در فارکس

در این مقاله از بانش ترید، درباره سوآپ در فارکس و شرایط آن به طور کامل صحبت شد. در واقع swap یک بهره در بازارهای فارکس است که می‌تواند به بروکر تعلق بگیرد؛ زیرا زمانی که بروکر با تعداد زیادی از معامله‌گران در ارتباط باشد و هر کدام از آنها بخواهند مبالغ زیادی را معامله کنند، در انتهای روز متوجه خواهد شد که میزان این مبالغ بسیار زیاد است و می‌تواند به کمک swap به ازای باز گذاشتن معامله طی یک روز این مشکل را حل کند.

شما با اطلاع یافتن از بازار فارکس و کسب درآمد از آن می‌توانید به نتایج بسیار مناسبی برسید؛ اما این موضوع زمانی اتفاق می‌افتد که اطلاعات کافی و درست در این باره داشته باشید. پیشنهاد می کنیم برای دریافت اطلاعات بیشتر در این خصوص، دیگر مطالب سایت را مطالعه کنید. همچنین شما می توانید با استفاده از ربات اسکالپر، به سادگی و بدون دغدغه پرداخت سوآپ، معامله انجام دهید و سود کسب کنید.

آموزش صرافی پنکیک سواپ؛ از ثبت نام تا خرید و فروش ارزهای دیجیتال

تا کنون اسم صرافی‌های غیرمتمرکز به گوش‌تان خورده است؟ برای فعالان بازار ارزهای دیجیتال واژه غیرمتمرکز کلمه نام آشنایی است. غیرمتمرکز بودن یکی از اصلی‌ترین ویژگی رمزارزها است که از همان ابتدای عرضه بیت کوین بر سر زبان‌ها افتاده است. البته که در طول این سال‌ها افراد زیادی در این زمینه تردید کرده‌اند و معتقدند که مفهوم غیرمتمرکز بودن در بازار رمزارزها خیالی بیش نیست. اما زمان ثابت کرده است که این افراد در اشتباه هستند. چند سالی است که صرافی‌های جدیدی در بازار ارزهای دیجیتال آغاز به کار کرده‌اند که تحت عنوان صرافی‌های غیرمتمرکز شناخته می‌شوند. پنکیک سواپ یکی از این صرافی‌ها است. صرافی pancakeswap در بستر شبکه بایننس اسمارت چین ساخته شده است. در این مقاله قصد داریم به آموزش صرافی پنکیک سواپ بپردازیم. در ادامه با ما همراه باشید.

بیشتر بخوانید: صرافی غیرمتمرکز

صرافی‌های غیرمتمرکز چه تفاوت‌هایی با صرافی‌های متمرکز دارند؟

قبل از پرداختن به بحث آموزش صرافی پنکیک سواپ بد نیست که در یک نگاه کلی مقایسه‌ای بین صرافی‌های متمرکز و غیر متمرکز انجام دهیم. بنیان‌گذاران صرافی‌های غیرمتمرکز مدعی هستند که برای برطرف کردن ایرادات صرافی‌های متمرکز دست به راه‌اندازی چنین صرافی‌هایی زده‌اند. اما آیا این ادعا آن‌ها صحبت دارد؟ برای پاسخ به این سؤال باید به مقایسه این دو نوع صرافی بپردازیم که در قالب دو نکته مهم این کار را انجام می‌دهیم.

1. نحوه کنترل دارایی‌ها؛ مهم‌ترین تفاوت صرافی‌های متمرکز و غیرمتمرکز

وقتی قصد دارید از یک صرافی ارز دیجیتال متمرکز مانند بایننس یا کوینکس استفاده کنید، باید ابتدا ارزهای دیجیتال خود را به کیف پول صرافی منتقل کنید. در ادامه باید سفارشات خرید و فروش مدنظر خود را درون سامانه ثبت کنید. این سفارش‌ها به هسته مرکزی معاملات صرافی منتقل می‌شود و پس از پردازش، خریدار و فروشنده به یکدیگر متصل شده و معامله انجام می‌شود؛ بنابراین در صرافی متمرکز تمام معاملات درون یک پایگاه داده‌ای متمرکز ثبت و ضبط می‌شوند. در نتیجه کنترل دارایی افراد به صورت امانی در اختیار صرافی‌ها قرار می‌گیرد. در واقع کاربر به صرافی اعتماد می‌کند تا معامله خود را عملیاتی کند.

در مقابل صرافی‌های غیرمتمرکز هستند که ثبت و ضبط معاملات را در شبکه بلاک‌چین انجام می‌دهند. به این ترتیب به هیچ عنوان نیاز نیست که شما ابتدا دارایی خود به کیف پول صرافی سوآپ فارکس منتقل کنید و بعد از آن وارد معامله شوید. بلکه می‌توانید به صورت مستقیم کیف پول خود را به شبکه بلاک‌چین متصل کنید و در حالی که دارایی‌تان در کنترل خودتان است، معامله را انجام دهید.

2. تفاوت در رابط کاربری صرافی‌های متمرکز و غیرمتمرکز

این نکته البته ربطی به ماهیت صرافی‌های متمرکز و غیرمتمرکز ندارد. بلکه یک مسئله‌ای است که مرسوم شده است. وقتی وارد یک محیط صرافی متمرکز می‌شوید،‌ به دلیل ابزارهای معاملاتی مختلف و چارت‌های گوناگون عمدتاً با یک محیط شلوغ مواجه می‌شوید. اما در مقابل در صرافی‌های غیرمتمرکز مانند پنکیک سواپ، یونی سواپ و … رابط کاربری ساده‌ای در اختیار کاربران قرار داده می‌شود تا هیچ‌گونه سردرگمی برای تریدرها به وجود نیاید.

صرافی پنکیک سواپ چیست؟

همان‌طور که اشاره کردیم، صرافی pancakeswap یک صرافی غیرمتمرکز است که بر روی شبکه بایننس اسمارت چین راه‌اندازی شده است. آغاز به کار این صرافی به ماه سپتامبر سال 2020 برمی‌گردد. اما نکته قابل توجه در خصوص آن، رشد سریع کاربران و حجم نقدینگی بود که در آن گردش پیدا کرد.

ظرف مدت زمان کوتاهی حجم معاملات در این صرافی از 700 میلیون دلار در روز فراتر رفت که این مسئله در نوع خود شگفتی بسیاری را به دنبال داشت. البته وقوع این اتفاق خالی از علت نبود و در ادامه توضیح مختصری در این زمینه می‌دهیم.

آنچه صرافی pancakeswap را از سایر صرافی‌های غیرمتمرکز متمایز می‌کند

اما بد نیست در اینجا نگاهی به دلایل استقبال خوب کاربران از پنکیک سواپ بیندازیم. به طور کلی دو دلیل عمده می‌توان برای این منظور برشمرد که عبارت‌اند از:

1. کاهش شدید کارمزد معاملات

صرافی مشابهی به نام یونی سواپ بر روی بلاک‌چین اتریوم راه‌اندازی شده است. در بلاک‌چین اتریوم مشکل مقیاس‌پذیری چند سالی است که دامن‌گیر پلتفرم‌های مختلفی شده است که روی آن فعالیت می‌کنند. همین مسئله باعث شده گاهی اوقات کارمزد معاملات در یونی سواپ به شدت افزایش پیدا کند و این موضوع داد معامله‌گران را درآورده است. در مقابل پنکیک سواپ روی شبکه اسمارت بایننس چین راه‌اندازی شده است و به خوبی از پس مسئله مقیاس‌پذیری برآمده است. در نتیجه کارمزد معاملات در این صرافی کاهش چشمگیری در مقایسه با صرافی‌های غیرمتمرکز مشابه پیدا کرده است.

2. افزایش قابل توجه سرعت معاملات

در مقابل کاهش هزینه کارمزدها، سرعت معاملات نیز به طور قابل توجهی افزایش پیدا کرده است و این مسئله برای بسیاری از تریدرها از اهمیت بالایی برخوردار است. روی هم رفته این دو فاکتور مهم باعث کوچ تعداد زیادی از تریدرها به صرافی پنکیک سواپ شده است.

دو مفهوم مهم در عملکرد صرافی پنکیک سواپ

جا دارد که در این قسمت به بخشی از سازوکار عملکرد صرافی pancakeswap اشاره گذرایی داشته باشیم. در این صرافی برای مدیریت معاملات از استخرهای نقدینگی و مکانیزم بازارساز خودکار استفاده می‌شود.

منظور از استخر نقدینگی چیست؟

استخر نقدینگی فضایی مجازی است که افراد می‌توانند دارایی‌های دیجیتال خود را در آن به اشتراک بگذارند. در نتیجه وقتی سفارشی در صرافی ثبت می‌شود، قراردادهای هوشمند ، رابطه‌ای بین کاربران و استخرهای نقدینگی را برقرار می‌کنند و در نتیجه تبادل مورد نظر صورت می‌گیرد. شاید بپرسید چرا یک کاربرد باید دارایی خود را در استخر نقدینگی بگذارد؟

اولا باید اشاره کنیم که در این کار هیچ خطری دارایی کاربر را تهدید نمی‌کند و اصل سرمایه او دست نخورده باقی می‌ماند. در مقابل بخش قابل توجهی از کارمزد معاملات بین کسانی که دارایی خود را در استخرهای نقدینگی به اشتراک گذاشته‌اند، به عنوان پاداش توزیع می‌شود.

مکانیزم بازارساز خودکار چیست؟

بحث از بازارساز خودکار کاملاً تخصصی است و پرداختن به آن موضع مقاله ما نیست. صرفاً یک تعبیر ساده برای درک مفهوم مکانیزم بازارساز در صرافی پنکیک سواپ اشاره می‌کنیم. این مکانیزم در واقع یک سوآپ فارکس الگوریتم ریاضی خودکار است که در بازار کار قیمت‌گذاری دارایی‌های موجود در استخرهای نقدینگی را به صورت لحظه‌ای با توجه به شرایط عرضه و تقاضا انجام می‌دهد.

همچنین بخوانید: بازارساز خودکار چیست

آموزش کار با پنکیک سواپ

حال که با مفهوم صرافی‌های غیرمتمرکز و همچنین ویژگی‌های صرافی pancakeswap آشنا شدیم، باید به آموزش صرافی پنکیک سواپ بپردازیم. با جستجوی نشانی pancakeswap.finance می‌توانید وارد این صرافی شوید. اولین قدم در این صرافی اتصال کیف پول دیجیتال شخصی خود به شبکه صرافی است.

برای این منظور باید از گزینه Connect در صفحه اصلی سایت استفاده کنید. در ادامه لیستی از کیف پول‌هایی که توسط صرافی پشتیبانی می‌شود، برای شما به نمایش در می‌آید. از بین گزینه‌های موجود باید کیف پول مورد نظر خود را انتخاب کنید. اتصال هر کیف پول به صرافی پنکیک سواپ روش خاص خودش را دارد که می‌توانید از راهنمای سایت صرافی pancakeswap استفاده کنید.

معرفی بخش ترید در صرافی پنکیک سواپ

در این صرافی بخشی به نام ترید (Trade) وجود دارد که از سه قسمت تشکیل شده است. این سه قسمت عبارت‌اند از:

1. سواپ (Swap)

از این بخش برای تبادل توکن‌ها استفاده می‌شود. پنجره‌ای با دو گزینه پیش روی شما قرار دارد که در اولی باید ارزی که قصد تبدیل آن را دارید به همراه مقدار مورد نظر خود را وارد کنید. در دومی نیز باید ارزی که می‌خواهید دارایی خود را به آن تبدیل کنید را مشخص کنید. وقتی مقدار یکی از ارزها را مشخص کنید، دیگری به صورت خودکار تعیین می‌شود.

در نهایت با کلیک روی گزینه Swap معامله در صرافی پنکیک سواپ ثبت می‌شود پس از آن باید اطلاعات تراکنش را در کیف پول دیجیتال خود که به صرافی متصل کرده‌اید نیز تأیید کنید. پس از این اقدام تراکنش برای شبکه بایننس اسمارت چین ارسال می‌شود و معمولاً ظرف چند ثانیه تراکنش مورد نظر شما عملیاتی می‌شود.

2. نقدینگی (Liquidity)

به کمک این بخش می‌توانید برای تأمین نقدینگی استخرهای نقدینگی اقدام کنید. گزینه‌ای تحت عنوان Add Liquidity در این قسمت پیش روی شما قرار دارد که باید روی آن کلیک کنید. در ادامه یک منو کشویی باز می‌شود که توکن‌ها شما در آن به نمایش در می‌آید. در بین آن‌ها باید توکن‌ها مدنظر خود برای تأمین نقدینگی را انتخاب کنید.

به خاطر داشته باشید که تأمین نقدینگی در استخرهای پنکیک سواپ با استفاده از جفت‌ارزها صورت می‌گیرد؛ لذا باید جفت‌ارزی را انتخاب کنید که از هر دوی آن‌ها در حساب کیف پول شما وجود داشته باشد و ارزش دلاری‌شان نیز یکسان باشد.

بعد از این مرحله باید از طریق کیف پول خود دسترسی قراردادهای هوشمند صرافی پنکیک سواپ را به دارایی خود فعال کنید. بعد از این کار جفت‌ارزهای منتخب به قرارداد هوشمند متصل می‌شوند و دارایی شما وارد استخر نقدینگی می‌گردد. در ادامه جفت‌ارزی که وارد استخر نقدینگی کرده‌اید در بخش Liquidity به نمایش در می‌آید.

هر زمان که مایل باشید، می‌توانید بر مشارکت خود بیفزایید یا درخواست برداشت جفت‌ارز خود از استخر نقدینگی را تنها با یک کلیک ثبت کنید.

3. بریج (Bridge)

در این بخش نیز می‌توانید ارزهای دیجیتال را از بلاک‌چین‌های دیگر به اسمارت بایننس چین منتقل کنید. این فرآیند نیز چندان پیچیده نیست و با مراجعه به این بخش با تنها چند کلیک ساده می‌توانید کار انتقال بین بلاک‌چین‌ها را انجام دهید.

سؤالات متداول

1. توکن کیک چیست؟

صرافی پنکیک سواپ یک توکن اختصاصی به نام ارز کیک دارد که به کمک آن می‌توانید بسیاری از فرآیندهای مالی در صرافی را به راحتی انجام داد. برای مطالعه بیشتر در این زمینه می‌توانید به مقاله آیا سرمایه‌گذاری روی ارز کیک سودآور است؟ مراجعه کنید.

2. ثبت نام در صرافی پنکیک سواپ به چه صورت انجام می‌شود؟

در صرافی‌های غیرمتمرکز نیازی به ثبت نام نیست و تنها با اتصال کیف پول دیجیتال خود می‌توانید معامله‌گری را آغاز کنید.

3. آیا صرافی pancakeswap در دسترس کاربران ایرانی قرار دارد؟

با توجه به اینکه نیاز به ثبت نام و احراز هویت برای خرید و فروش در این صرافی نیست، به همین دلیل کاملاً برای کاربران ایرانی به منظور دور زدن تحریم‌ها مفید است.

4. امنیت صرافی پنکیک سواپ در چه سطحی است؟

همواره درباره امنیت صرافی‌های غیرمتمرکز بحث‌های مختلف در جریان بوده است. با این وجود صرافی pancakeswap با استفاده از تدابیر امنیتی مناسبی که برای قراردادهای هوشمند خود نظر گرفته است، از امنیت بالایی برخوردار است. با این وجود همواره در گوشه ذهن خود داشته باشید که بازار ارزهای دیجیتال با ریسک همراه است.

5. کارمزد‌ها در صرافی pancakeswap به چه میزان است؟

در این صرافی 0.25 از مبلغ هر معامله به عنوان کارمزد تراکنش ثبت می‌شود. همچنین در صورتی که در جریان تأمین نقدینگی در استخرهای نقدینگی مشارکت کنید و قبل از طی شدن 72 ساعت از استکینگ دارایی خود آن را خارج کنید، 0.1 درصد از کل ارزش دارایی سپرده‌گذاری به عنوان جریمه از حساب شما کسر می‌شود.

6. مهم‌ترین کیف پول‌هایی که صرافی پنکیک سواپ پشتیبانی می‌کند، کدام است؟

کیف پول‌های متامسک، تراست والت ، بایننس چین والت، سیف‌پال، مت والت، توکن پاکت و والت کانکت بهترین کیف پول‌هایی است که در این صرافی پشتیبانی می‌شوند.

کلام پایانی

در این مقاله به آموزش صرافی پنکیک سواپ پرداختیم. البته نکات دیگری نیز برای کار کردن با صرافی پنکیک سواپ وجود دارد که در حین فعالیت در آن می‌توانید با آن‌ها به سادگی آشنا شوید. همان‌طور که اشاره کردیم صرافی pancakeswap از رابط کاربری ساده‌ای برخوردار است و می‌توانید به راحتی از آن استفاده کنید. تجربه خرید و فروش ارزهای دیجیتال با صرافی‌های غیرمتمرکز می‌تواند تجربه جدیدی باشد. کسی چه می‌داند؟ شاید یک روز برسد که صرافی‌های غیرمتمرکز کاربران بیشتری را در مقایسه با صرافی‌های متمرکز به خود جلب کنند. فراموش نکنید که بازار ارزهای دیجیتال، دنیای غیرممکن‌ها است.

حکم شرعی فارکس: نگاهی جامع به فتوای مراجع تقلید درباره معاملات فارکس

برای گفتن از حکم شرعی فارکس و نظر مراجع مختلف درباره این بازار بهتر است ابتدا با خود بازار فارکس آشنا شویم و شرایط معامله آن را بهتر درک کنیم. در این صورت می توانیم این شرایط را با نظر اسلام مقایسه کنیم و به نتیجه مشخصی برسیم و در نهایت نگاه مراجع مختلف را در این باره خواهیم دید.

حکم شرعی فارکس: نگاهی جامع به فتوای مراجع تقلید درباره معاملات فارکس

حکم شرعی فارکس

برای گفتن از حکم شرعی فارکس و نظر مراجع مختلف درباره این بازار بهتر است ابتدا با خود بازار فارکس آشنا شویم و شرایط معامله آن را بهتر درک کنیم. در این صورت می توانیم این شرایط را با نظر اسلام مقایسه کنیم و به نتیجه مشخصی برسیم و در نهایت نگاه مراجع مختلف را در این باره خواهیم دید.

بازار فارکس را می توان بزرگ ترین بازار مالی دنیا دانست که تمام مردم دنیا حق حضور در آن را دارند و هیچ محدودیت و قانون محدود کننده خاصی بر آن اعمال نمی شود. این بازار به شکل پایه ای بر اساس خرید و فروش ارز ساخته شده است و نسبت ارزها به یکدیگر این بازار را شکل داده است.

به طور مثال به ازای یک دلار شما می توانید دو یورو داشته باشید و به ازای دو یورو شما می توانید چهار ین به دست بیاورید. این معادلات جذاب و تغییر نسبت ها باعث شده است بازار فارکس تبدیل به بازاری پویا باشد که در آن هم سودهای بسیاری وجود دارد و هم ضررهای غیرقابل تصور می توان از آن داشت. اما به جز ارز، تمام سهام های معتبر دنیا مانند سهام های بازار آمریکا در این بازار قابل خرید و فروش است و شما می توانید به جز این ها، طلا و نفت و . را نیز خرید و فروش کنید.

بازار فارکس را بازار نوین سرمایه داری و بازار بورس را بازار کلاسیک سرمایه داری می نامند. بنابراین عملا بازار فارکس بازاری برای خرید و فروش است که بر اساس ارز پایه گذاری شده است. شما تصور کنید که در میدان فردوسی تهران عده ای به خرید و فروش ارز و دلار مشغول هستند. از آن جایی که نسبت ارز دلار به نسبت ریال بسیار بیشتر است و این نسبت روز به روز بیشتر می شود، از این رو در ایران، دلار تبدیل به یک بازار سرمایه گذاری سنتی شده است.

همین موضوع به شکل گسترده تر آن در بازار فارکس وجود دارد. البته باید در نظر داشت که در بازار فارکس این نسبت ها به شکل قانون مدارتر و همچنین منطقی تری وجود دارد و نمی توان در آن انتظار سودهای سرمایه گذاری دلار در ایران را داشت. اما سوال اصلی اینجاست که بازار فارکس با این شرایط آیا با موازین اسلامی همخوانی دارد یا نه؟ (1)

شرایط خرید و فروش در اسلام

حال نوبت این است که شرایط خرید و فروش را در احکام اسلامی جست و جو کنیم تا بتوانیم حکم شرعی فارکس را بر اساس این شرایط مورد سنجش قرار دهیم.

مهمترین موردی که در خرید و فروش از سمت اسلام مورد اهمیت قرار دارد این است که در این معامله، عدالت از دو طرف رعایت شده باشد. یعنی جنس یا خدمتی به اندازه واقعی آن به فروش رسد و به اندازه واقعی آن هزینه دریافت شود. هر طرفی که این اندازه را رعایت نکند و در پی سود بیشتر اقدام به تغییر این قانون کند معامله از نظر اسلامی باطل است و باید خسارتی پرداخت شود.

مورد مهم دیگر در احکام شرعی خرید و فروش این است که جنس یا خدمت خرید و فروخته شده، باید ضرر جانی و مالی برای فرد ثالث و حتی خود فرد نداشته باشد. به طور مثال شما حق ندارید جنسی را بخرید که با استفاده از آن خودتان را بکشید و یا بخواهید دیگران را تهدید کنید. از این رو این گونه اجناس تحت شرایط خاص و با ضمانت های خاصی خرید و فروش می شود تا بتوان از عدم رسیدن آسیب، مطمئن شد.

مورد مهم دیگر این است که اسلام برخی از اجناس را مخصوصا در قسمت خوراکی ها، حرام اعلام کرده است. از این رو خرید و فروش این اجناس به طور کلی ممنوع و حرام است. اجناسی مانند مشروبات الکلی، گوشت های حرام و . از نظر اسلام حرام بوده و هیچ توجیهی برای تجارت آن وجود ندارد.

مورد دیگر این است که در اسلام، ربا حرام است. یعنی بهره کشیدن روی پولی که قرض داده می شود. در این جا اسلام مخالفت خود را با کالا قرار گرفتن پول اعلام می کند و همین موضوع باعث می شود کمی در مورد حکم شرعی فارکس محتاط عمل کنیم و درباره آن شک نماییم. به نظر می رسد در بازار فارکس این پول و سرمایه است که به عنوان کالا مطرح می شود و در دید اول، بازار فارکس می تواند حرام باشد. اما آیا واقعا این چنین است؟ در ادامه بیشتر با این موضوع آشنا خواهیم شد. (2) و (3)

تطبیق حکم شرعی فارکس با احکام اسلامی

همانطور که گفتیم بازار فارکس، بازار تبادل ارز های بین المللی و مطرح دنیا است و از طرفی اسلام با کالا قرار گرفتن پول مخالف است. بنابراین عملا به نظر می آید که حکم شرعی فارکس منفی باشد و آن را منفی بدانیم. اما این واقعیت ماجرا نیست. در داستان ربا و بهره آن، فرد قرض دهنده پول هیچ کاری انجام نمی دهد و این فرد قرض گیرنده است که باید سعی کند علاوه بر اصل پول، سود آن را نیز تامین کند. اما در بازار فارکس داستان اینگونه نیست. در واقع در این بازار یک ارز با ارز دیگر مبادله می شود و به نوعی عملی مانند صرافی صورت می گیرد.

بحث بازار فارکس این جاست که شما با توجه به هوش اقتصادی و تجاری خود می توانید حدس بزنید بجای داشتن دلار می توانید یورو داشته باشید و یورو می تواند سود بیشتری به شما برساند. این جا هیچ طرف در ضرر نخواهد بود. بلکه شما خود را سوار بر بازار اقتصاد کرده اید و بر اساس نمودارها و آمار و جداول مختلف مشخص می کنید تبادل بین کدام دو ارز می تواند برای شما مفید تر و سودآور تر باشد. از این رو عملا می توان گفت که بازار فارکس، ارز را دست مایه سود قرار نمی دهد بلکه این نسبت های بین ارزهاست که سودسازی می کند و باعث می شود که فرد سود یا ضرر داشته باشد.

بنابراین می توان گفت در بازار فارکس چیزی برخلاف موازین شرعی وجود ندارد و نشانه ای نمی توان پیدا کرد که نشان دهد این بازار برخلاف شرع باشد. از این رو حکم شرعی فارکس این است که این بازار حلال است و فعالیت در آن آزاد و هیچ مشکلی از این نظر وجود ندارد. اما با این وجود گاهی در گوشه کنار صفحات مجازی می شنویم که بازار فارکس حرام است و فعالیت در آن جایز نیست.

اولا این گونه افراد و این اخبار با اهداف خاصی منتشر می شوند. زیرا فعالیت در این بازار دست دلالان ارز را در ایران کوتاه می کند و سودآوری همیشگی را برای آن ها ندارد. از طرف دیگر همیشه طرفداران آتشی و تقدس های سوآپ فارکس خشک در طول تاریخ وجود داشته اند. اما از این سخنان نباید اینگونه برداشت شود که بازار فارکس کاملا بی اشکال است. در ادامه به موارد حرام بودن در حکم شرعی فارکس می پردازیم. (2)

در چه شرایطی حکم شرعی فارکس حرام می شود؟

نکته مهمی که مراجع تقلید و به طور کلی اسلام درباره حکم شرعی فارکس ذکر می کند این است که این سرمایه سوآپ فارکس گذاری به شکل آنلاین است و این ارتباط مجازی می تواند زمینه های حرام بسیاری را به وجود بیاورد. به طور مثال کارگزاری های آنلاینی وجود دارند که به نام سرمایه گذاری در فارکس، سرمایه مردم را در بازارهای قاچاق و اسلحه وارد می کنند و از این راه سود حاصله را به مردم بر می گردانند.

در این حالت کاربرد اشتباه از نام فارکس و همچنین سوء استفاده از این بازار، باعث می شود که ضرری به بخشی از جامعه برسد و بر اساس نکته گفته شده در بالا در صورت رسیدن زیان به کسی یا گروهی، آن معامله باطل است.

از طرفی دیگر برخی از این کارگزاری ها به شکل قمار و شانس به این بازار وارد شده اند و این دید را به مشتریان خودشان القا می کنند. از آنجایی که قمار در اسلام حرام است، از این رو می توان گفت که این گونه دید در بازار فارکس نیز حرام است. بنابراین به طور کلی می توان گفت که حکم شرعی فارکس بستگی به نوع کاربری آن دارد. اگر سود حاصل از آن یا نحوه سرمایه گذاری از آن باعث ایجاد مفسده ای شود این بازار حرام می شود.

نکته مهم دیگری که دوباره باید بر آن تاکید کرد این است که در این بین انتخاب کارگزاری مناسب و مطمئن می تواند پاک و سالم بودن سرمایه گذاری شما را تامین کند. آنلاین بودن و همچنین نبود ارتباط مستقیم، پیدا کردن این کارگزاری را سخت تر می کند. اما به هر حال برای کسانی که اسلام و نظرات آن برایشان مهم است، واجب است که در انتخاب کارگزاری، فارغ از مسائل مالی آن دقت داشته باشند.

البته در این مسیر بهتر است ارگان های اسلامی و دولتی وارد شوند و با در نظر گرفتن شرایط اسلامی، برخی از کارگزاری ها را معرفی کنند تا این بار بزرگ از دوش سرمایه گذار برداشته شود و عملا با اطمینان قلبی بیشتری افراد وارد این بازار پر سود شوند. (2)

برخی از نظرات مراجع تقلید در باب حکم شرعی فارکس

حضرت آیت الله العظمی خامنه ای (مد ظله العالی)

حضرت آیت الله العظمی سیستانی (مد ظله العالی)

حضرت آیت الله العظمی صافی گلپایگانی (مد ظله العالی)

حضرت آیت الله العظمی مکارم شیرازی (مد ظله العالی)

حضرت آیت الله العظمی نوری همدانی (مد ظله العالی)

همانطور که مشاهده می کنید جز رهبر اسلامی ایران که با رعایت شرایطی، رای به جایز بودن بازار فارکس داده است، سایر مراجع چندان به این بازار خوشبین نیستند. یکی از دلایلی هم که خود بانک مرکزی ایران در این بازار حضور دارد را می توان نظر نسبتا مساعد رهبری در این باب دانست. اما به طور کلی یادتان باشد که شما مرجع تقلیدی برای خودتان دارید و فارغ از هر گونه استدلال و دلیل، باید بر مسیر گفته های این مرجع قدم بردارید. (2)